В Нацбанке пытаются снять с себя ответственность за деятельность банков, которые стали незаконно блокировать платежи своих клиентов свыше 5 тыс. грн. Подобных случаев очень много — люди часто на них жалуются с момента вступления в силу нового закона о финансовом мониторинге: «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (№361-IX), заработал 28 апреля 2020 года.

Но новому документу, людям запрещается проводить без идентификации (предъявления документа или карты) платежи уже не на 15 тыс. грн, как ранее, а на 5 тыс. грн. Однако многие банки стали не только идентифицировать клиентов, но и останавливать безналичные платежи, блокировать деньги на счетах. Претензии клиентов покатились и в банки, и в Национальный банк. В последнем интервью первый зампред НБУ Катерина Рожкова заявила, что призывает подопечных не проводить безосновательных блокировок.

«Я сама провожу с банками многочисленные встречи и всегда говорю: только не вздумайте сейчас повально останавливать платежи свыше 5 тыс. грн. Иначе вы просто дискредитируете систему», — заявила она СМИ.

Однако реальных мер против банков-нарушителей нет, только слова. Рожкова вскользь упомянула о якобы готовящихся правилах, которые минимизируют злоупотребления. Но и близко непонятно, когда именно они появятся, кого коснуться и как будут работать. 

Пока этого не произошло, банки продолжат делать с перечислениями людей свыше 5 тыс. грн все, что пожелают. Теперь это называют рискоориентированным подходом финучреждений, личными стандартами, которые банки выбирают на свое собственное усмотрение и ни к чему не привязываются.

Банкиров не тревожат нарушения нового закона. Многие из них попирают давно существующие правила по аресту денег на счетах, и не сильно тревожатся на этот счет. Dubinsky.pro на днях писал о вопиющих злоупотреблениях со стороны Приватбанка и его председателя Петра Крумханзла. О них известно уже не один месяц, и регулятор на это никак не реагирует — просто покрывает нарушение действующих законов в стенах госбанка, не применяя к нему никаким мер.

Еще Рожкова в своем интервью сообщила, что банки, по новому закону, могут не только блокировать денежные проводки, но и сообщать об этих блокировках коллегам. То есть обмениваться негативной информацией о клиентах. Вероятно, чтобы человек имел проблемы со счетами не только в одном банке, а во всех.

Андрей Пшеничный для сайта dubina.tv