Нацбанк продолжает терроризировать банки проверками по финансовому мониторингу и повально насчитывать штрафы после них. Так было и в феврале 2020 года. После ревизий, штрафы были выписаны трем структурам: 

• Первому инвестиционному банку — 200 тыс. грн;
• А-Банку — 400 тыс. грн;
• Банку Львов — 400 тыс. грн.

Это официальная информация от банковского регулятора. При этом он выдвинул к банкам уже традиционные обвинения. Ничего нового, а только постоянно повторяемые вещи. О том, что банки плохо проверяют своих клиентов, делают это недостаточно качественно и плохо следят за их деньгами. 

Или о том, что не научились выявлять публичных лиц, за деньгами которых также должны пристально следить. Пару лет назад НБУ вместе с профильной ассоциацией обещали банкам дать доступ к своей базе данных публичных лиц — депутатов, министров, политических деятелей. Однако очень быстро стало ясно, что эти данные выгоднее продавать, да еще штрафы выписывать, если кто-то из банков не сможет понять, что перед ним не обыкновенный клиент, а публичный. 

Так что базу данных так никто и не открыл, а финансистам раз за разом выписывают новое финансовое наказание. Нацбанковцы продолжают твердить, что в стране не придерживаются нужных стандартов по финмону. Даже не понимая, что таким образом обвиняют и себя в том числе. Как регулятора, который не смог поднять качество финансового мониторинга в стране. 

Еще один интересный момент. Банки стали один за другим оспаривать в судах штрафы НБУ по финансовому мониторингу. Оказалось, что делать это не так уж и сложно. Ведь постановления регулятора в этой части написаны совершенно безграмотно, и многое оставлено на усмотрение банков. Им предписано самостоятельно выработать системы финмона, и, когда нацбанковцы придираются и выписывают штрафы, то это происходит еще и из-за того, что банки не придумали новых способов выявления подозрительных операций. То есть Нацбанк штрафует банки за то, что детально не описано в его нормативных актах. И когда в суде чиновники заявляют, что банки недостаточно инновационны в части поиска денег или упрекают подопечных в схемах, напрямую не запрещенных в действующем законодательстве, то с позором проигрывают иски в судах. Все обвинения рассыпаются как пепел.

Андрей Пшеничный для сайта dubina.tv