20 декабря 2021 года небольшой РВС Банк, подконтрольный бывшему нардепу из БПП Руслану Демчаку, решил получить в Нацбанке кредитов рефинансирования на огромную сумму — на 6,75 млрд грн. 

В его сообщении на этот счет говорится, что «решение касается как суммы по отдельной заявке, так и общей суммы сделок, которые могут быть заключены с Национальным банком Украины».

РВС Банк — финучреждение, которое на 1 декабря 2021 года, по данным НБУ, занимало по размеру активов 44-е место в украинской банковской системе из 71 действующей структуры. Активы составляли 4,5 млрд грн, собственный капитал — 250 млн грн, депозитный портфель физлиц — 605 млн грн, финрезультат — 13,4 млн грн. 

По слухам, невероятную сделку по огромному рефинансированию РВС Банка уже одобрил председатель Национального банка Кирилл Шевченко.

Это притом, что долги РВС по льготным кредитам рефинанса перед Национальным банком на 1 января 2022 года достигали 2,26 млрд грн.

РВС Банк не занимает значительной доли на финансовом рынке и имеет не самую лучшую репутацию. Структуру считали обнальной и говорили, что она помогает легализовать капиталы не только акционеров, но и их политических соратников — в том числе Петра Порошенко и Игоря Кононенко.

А в 2019 году в адрес РВС Банка прозвучали официальные обвинения со стороны Нацбанка, который открыто заявил, что эта структура нарушает требования финансового мониторинга и участвует в «легализации криминальных доходов». Банк поймали на отмывке денег через ОВГЗ и оштрафовали на 3 млн грн.

Впоследствии РВС Банк пытался смыть с себя это пятно позора и оспорить обвинения в суде, однако из этого ничего не вышло. Суд встал на сторону регулятора, видать, нарушения были настолько очевидными. Что в принципе не удивляет с учетом того, что о финучреждении знали на рынке.

Что поражает после всего этого — это согласование Нацбанком огромного рефинансирования после подобных проступков. Причем в гигантском объеме, превышающем активы РВС в 1,5 раза: рефинансирование на 6,5 млрд грн при размере активов 4,5 млрд грн.

Официально основным акционером банка выступает (числится) Александр Стецюк (99% акций), а совладельцу Руслану Демчаку принадлежит лишь 1% акций. Хотя многие знают, что Стецюк лишь младший бизнес-партнер Демчака, и структуру на самом деле контролирует Демчак. Однако в Нацбанке предпочитают не вдаваться в такие детали и закрывают на это глаза.

Демчак и Стецюк также сотрудничали еще в РД Банке, который принадлежал Демчаку, но был закрыт в 2012 году. Перед этим Демчак был задержан Налоговой милицией по подозрению в отмывании грязных денег. А в июле 2014 года Голосеевский райсуд Киева признал Демчака виновным в уклонении от уплаты налогов на 15 млн грн. Однако это не помешало ему в ноябре того же года стать нардепом от Блока Петра Порошенко и заместителем председателя Комитета Верховной Рады по вопросам финансовой политики и банковской деятельности.

По всему очевидно умение Руслана Демчака договариваться не только с политиками, но и с руководителями Нацбанка по части кредитования своих структур, уличенных в схемах и отмывании средств.

Алексей Комаха для dubinsky.ua